2016年外管局這樣嚴打地下錢莊

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樓主 2020-06-20 20:23:51
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mt4平臺“洗黑錢”、“倒賣外匯”,涉毒、涉恐、涉賭、走私、貪腐、逃稅、騙稅、騙政府獎勵、逃避外匯管理投機套利。   以上詞匯都與“地下錢莊”有關,這也是近日,外匯局管理檢查司司長張生會傳達“將在2016年繼續加大對地下錢莊的打擊力度,嚴防異常資金跨境轉移造成的系統性風險。”此番決心的重要原因。   這次嚴打行動將從兩方面進行,一方面外管局繼續與人民銀行、公檢法五部門聯合,開展對地下錢莊的集中打擊行動,對地下錢莊的經營者形成震懾力量,封堵地下錢莊非法資金交易通道。另一方面是從重查處通過地下錢莊交易逃避監管的違規主體,清楚地下錢莊滋生土壤。   “兩手抓”之一渠道封堵   張生會表示,地下錢莊的匯兌交易方式總是非常隱蔽,有的采取境內人民幣交割、境外外幣交割的“對敲”方式跨境轉移資金,有的采取虛構貿易、投資等方式跨境轉移資金。   盡管如此,外匯局仍可通過對跨境收支數據信息的實時監控和分析篩查,有效地獲取地下錢莊非法交易的線索。   “兩手抓”之二客戶重罰   如果嚴打地下錢莊的信號釋放不足為懼,那重罰應該足以使非法客戶震顫。   外匯局表示將在封堵交易渠道的同時兩手抓,嚴肅查處通過地下錢莊違規劃轉、兌換資金的企業和個人。在2015年底已經查處了100余起案件,處罰了1.3億人民幣。   根本打擊之反思   外匯局在透露對外嚴打舉措的同時,也進行了內部反思,因為地下錢莊的生存空間有部分是不健全的監管和不夠健康的機制提供的。   張生會表示,銀行作為執行外匯管理政策的重要環節,近年來承擔的職責也日益突出和復雜。部分銀行審核只能弱化、缺位,嚴重影響外匯市場正常秩序和風險防范。   針對這一方面,2016年外匯檢查部門將繼續強化對銀行落實真實性審核情況的監督檢查,從客戶身份識別、可疑交易報告、內控管理等多個角度對銀行外匯業務展業原則進行充實和完善。另外也將對金融機構展開全面性的專項檢查。
聯合力量,堵住漏洞   從根本上打擊和防范地下錢莊,需要多部門的配合。   工商管理部門要加強對公司注冊的審核,防止不法分子利用注冊無真實業務的公司進行地下錢莊活動。2014年發生的涉案人數最多,金額最大的非法買賣外匯的9.16案件主犯,便是通過注冊數十家空殼公司進行違法操作的。   海關部門要加強對出入境攜帶大額現金人員的檢查。   銀行監管部門要加強對銀行賬戶開立、現金存取等方面的監管,及時調整有關監管政策,加強反洗錢交易信息的監測,及時發現并向公安機關移送線索。另外,目前我國的《金融法》和《銀行法》還不夠配套,許多實際上的交易行為沒有洗錢記錄,沒有備查證據,很難從司法程序上找到認定依據。期待我國相關法律逐漸完備,將地下錢莊的危害降到最低。
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